주식투자를 하고 싶지만 당장 어느 회사에 투자해야 되는지 모르거나 개별 종목을 고르는 데에 어려움을 겪는 많은 투자자들은 상장지수펀드 (ETF)를 매수하는 경우가 많고 그중에도 S&P500이나 나스닥에 많은 투자자가 몰리고 있습니다.
하지만 보다 현명한 투자를 하기 위해서는 본인의 투자자금, 연령, 또는 투자목적 등 여러 가지 경제적인 여건이나 투자성향에 따라서 투자 전략이 달라져야 합니다. 예를 들어 곧 퇴직을 앞두고 있는 직장인 A의 경우 변동성이 높은 주식이나 ETF 보다는 앞으로 생활비를 충당하기 위해 높은 배당을 이용한 현금흐름을 필요로 할 수 있습니다. 아니면 나스닥에 투자하고 싶지만 높은 변동성이 두려운 투자자의 경우 다양한 전략들을 활용하는 ETF들을 살펴보고 본인에게 맞는 접근 방법을 활용할 수 있습니다.
따라서 이번 포스트에서는 다양한 ETF를 활용해서 나스닥에 투자할 수 있는 6가지 방법과 전략에 대해서 소개합니다.
핵심 포인트
▶ 투자 목적과 성향에 맞는 나스닥에 투자하는 ETF를 전략적으로 골라야 합니다.
(예시) 배당투자를 원한다면 일반적인 QQQ 또는 TQQQ는 적합하지 않을 수 있습니다. QQQ의 경우 배당률이 0.49%이고 TQQQ는 배당을 지급하지 않습니다. 그리고 여기서 사람들은 나스닥 기업들은 애초에 배당을 잘 안 주는데 왜 배당투자를 위해 나스닥을 고려하는지 헷갈릴 수 있습니다. 하지만 아래 설명하는 ETF 중 하나는 5.55% 그리고 또 하나는 많게는 최대 11.80%의 배당률을 자랑합니다.
(예시) 장기 투자를 목적으로 나스닥에 투자할 것을 희망한다면 TQQQ 보다는 QQQ가 더 적합할 수 있습니다. TQQQ가 적합하지 않다고 볼 수 이유는 여러 가지 있지만 그중 하나는 펀드의 높은 수수료라고 할 수 있습니다.
★ 참고로 이 글은 '대표 지수에 투자하는 방법과 전략'에 대한 시리즈 중 하나입니다. 시리즈의 2편은 'S&P500 지수 투자 방법과 주의할 점, 7가지의 ETF 전략과 분석'입니다. 혹시 S&P500과 나스닥 지수 사이에서 고민 중이거나 둘 다 투자하고 싶다면 아래 링크로 확인하시면 됩니다.
[미국 ETF] - S&P500 지수 투자 방법과 주의할 점, 7가지의 펀드 전략
나스닥에 투자하는 5개 ETF
다음 5개 ETF는 NASDAQ 100 지수의 성과를 복제하려고 시도하거나 활용하지만 각각 목적이 다릅니다. 예를 들어 하나의 ETF는 단순히 나스닥 지수를 추종합니다. 반면에 어떤 ETF는 투자자에게 높은 배당수익을 제공하기 위해 펀드가 보유하는 주식에 풋 또는 콜 옵션을 주문하여 발생하는 모든 이익이나 프리미엄을 주주에게 배당의 형태로 지급합니다.
5개의 ETF를 개별적으로 설명하기 전에 아래 정리된 테이블에서 간단하게 한번 어떤 상품이 있는지 확인해 보겠습니다.
간단한 소개와 정보
| ETF | 상장일 | 운용사 | 운용규모 | 운용수수료 | 현재가 | 배당률 | 배당주기 |
| QQQ | '99.03.10 | Invesco | $368.9 B | 0.20% | $365.73 | 0.49% | 3, 6, 9, 12월 |
| TQQQ | '10.02.09 | ProShares | $137.2 B | 0.95% | $133.77 | 0.00% | X |
| QYLD | '13.12.11 | Global X | $3.3 B | 0.60% | $22.67 | 11.80% | 월배당 |
| QYLG | '20.09.18 | Global X | $30.0 M | 0.60% | $32.01 | 5.55%* | 월배당 |
| NUSI | '19.12.19 | Nationwide | $477.8 M | 0.68% | $28.84 | 7.51% | 월배당 |
* 위 표에 있는 ETF를 클릭하면 해당 ETF에 대한 상세 페이지를 방문할 수 있습니다.
<표에 대한 설명>
- 운용 수수료 : 해당하는 ETF의 상세 페이지에 공시된 1년 기준 수수료입니다.
- 배당률 : 지난 12개월간 지급된 배당금을 기준으로 계산된 배당률이고 세전입니다.
1. QQQ ETF로 배당보다는 성장
펀드명 : Invesco QQQ Trust (QQQ)
- 펀드 전략: 나스닥 100 지수의 가격 및 수익률 성과에 상응하는 투자 결과를 추구함
- 운용사: Invesco
- 수수료: 연 0.20%
- 평균 거래량: 35,460,244
- 배당률: 0.49% (3, 6, 9, 12월에 지급)
- 지난 5년간 수익률: 연평균 26.94%
- 최고 하락률: -28.56% ('20.03.20)
* 배당률을 클릭하면 상세 배당 내역 확인이 가능합니다.
핵심 포인트
▶ QQQ는 단순히 지수를 추종하는 ETF이고 나스닥 100 지수에 편성된 기업들은 주로 성장 위주인 바이오 또는 정보기술 섹터에 포함된 회사들입니다.
▶ 성장 위주의 바이오 또는 정보기술 기업들은 일반적으로 다른 섹터에 속해 있는 기업들에 비해 배당이 적은 관계로 QQQ에 투자했을 때 높은 배당수익을 노리기 힘들 수 있습니다.
▶ 높은 변동성이 있음에도 수수료가 상당히 낮아서 장기투자에 매우 적합한 ETF 상품이 될 수 있습니다.
* 액티브 펀드(펀드 매니저가 직접 기업을 선정하고 매수/매도하는 펀드)의 평균 수수료는 0.50% ~ 1.00%인 반면에 QQQ와 같은 패시브 펀드 (특정 지수를 추종하도록 설계되어 있는 펀드)의 평균 수수료는 0.20%입니다.
2. TQQQ로 장기투자보다 단기투자
펀드명 : ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
- 펀드 전략: NASDAQ-100 지수의 일일 성과의 3배에 해당하는 투자 결과를 추구함
- 운용사: ProShares
- 수수료: 연 0.95%
- 평균 거래량: 41,472,833
- 배당률: 해당 없음
- 지난 5년간 수익률: 연평균 68.35%
- 최고 하락률: -69.92% ('20.03.20)
핵심 포인트
▶ TQQQ가 단기투자에 적합한 것은 나스닥 지수의 3배에 해당하는 결과를 추구하기 때문입니다.
(예시) 나스닥 지수가 장중에 1%의 상승률을 보일 때 TQQQ는 3% 이상의 상승률을 보입니다.
▶ 장기투자에 적합하지 않다고 보는 이유 1: 높은 수수료 때문입니다.
(예시) $10,000을 투자한다고 가정했을 1년에 지불하는 수수료가 $95입니다.
▶ 장기투자에 적합하지 않다고 보는 이유 2: TQQQ는 변동성이 매우 심합니다. 최대 하락률은 -69.92%였고 회복하는 데에 55일이 걸렸고 연속 마이너스를 보이기 시작한 날로부터 회복하는 데에는 총 73일 걸렸습니다.
(예시) 3년 이내로 퇴직할 예정인 직장인이 재산의 큰 비중을 TQQQ에 투자했다면 엄청난 손실을 겪을 수 있습니다. 그리고 과거에는 TQQQ가 -69.92%의 손실이 생겨도 55일 만에 회복했다고 하지만 미래에도 55일 이내에 회복할 수 있다는 아무런 약속이나 보장이 없습니다.
▶ 장기투자에 적합하지 않다고 보는 이유 3: 최근 2년간 이례적인 나스닥 지수의 상승이 있었던 탓에 최근 5년간 연평균 수익률 높게 계산되었을 수 있습니다.
3. QYLD로 두둑한 배당금 챙기기
펀드명 : Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)
- 펀드 전략: 나스닥 100 지수의 주식을 매수하고 콜옵션을 매도하여 현금흐름을 만들어내는 투자를 추구함
- 운용사: Global X
- 수수료: 연 0.60%
- 평균 거래량: 2,443,920
- 배당률: 11.80% (매월 지급)
- 지난 5년간 수익률: 연평균 11.40%
- 최고 하락률: -24.74% ('21.07.31)
핵심 포인트
▶ QYLD와 같이 장기 성장보다 콜옵션을 활용하는 펀드의 경우 주가 상승으로 인한 수익보다는 배당수익을 원하거나 필요로 하는 투자자들에게 더 적합할 수 있습니다.
(예시) 어느 정도의 투자자금은 있지만 5년 이상 기다릴 여유는 없고 원금의 안정성보다 생활비 등을 충당하기 위해 추가의 현금흐름이 필요한 투자자에게는 11.80%의 높은 배당률이 큰 매력포인트가 될 수 있습니다.
▶ 위에 QYLD의 지난 5년간 주가 차트를 보면 현재 주가가 2016년 9월 1일과 큰 차이가 없는 것을 확인할 수 있습니다. (QYLD는 거래량이 많은 나스닥 지수 기업에 대해 콜옵션 매도하여 현금흐름을 만들어내는 것을 알 수 있습니다.) 결국 QYLD는 많은 배당금을 지급하는 데에 중점을 두었다고 할 수 있습니다.
▶ 계속 배당만 받고 싶다면 오랜 기간 동안 장기투자가 가능합니다. 하지만 주가가 많이 오르지 않는 이유는 QQQ와는 다르게 QYLD는 지수에 편성된 기업들의 주식을 보유하지 않고 계속 콜 옵션 매도를 하기 때문입니다. 따라서 주가 상승을 기대하고 매수하기에는 적합하지 않을 수 있습니다.
4. QYLG로 성장과 배당을 동시에
펀드명 : Global X NASDAQ 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG)
- 펀드 전략: QYLD와 비슷하게 콜옵션을 매도하지만 이에 더해서 실제로 기업들을 장기적으로 보유하면서 나스닥 100 지수의 가격 및 수익률 성과와 유사한 투자 결과를 추구함
- 운용사: Global X
- 수수료: 연 0.60%
- 평균 거래량: 11,700
- 배당률: 5.56% (매월 지급)
- 지난 1년간 수익률: 연평균 11.15%
- 최고 하락률: -9.07% ('21.03.08)
* QYLG는 2020년 9월에 새로 상장된 ETF 상품인 관계로 데이터가 많이 없어 (1) 지난 5년간 연평균 수익률 대신 2020년 9월부터 현시점까지의 수익률이고 (2) QYLG의 배당률은 지난 10개월 동안 지급한 배당금의 평균을 연율로 환산하여 계산한 값입니다.
핵심 포인트
▶ QYLD의 단점이 있다면 높은 배당률을 만드는 데에 집중하여 장기적인 주가 상승효과가 없다는 것입니다. 반면에 QYLG는 이러한 단점을 보완하여 만들어진 ETF로 배당과 성장을 동시에 누릴 수 있습니다.
(예시) QQQ는 배당이 너무 없어 문제이고 QYLD는 상승효과가 없다면 그 사이에 있는 QYLG가 적합할 수 있습니다.
▶ 완벽한 것은 없다는 말처럼 QYLG의 단점이라면 생긴 지 1년도 되지 않아 QQQ, TQQQ 아니면 QYLD에 비해 거래량이 적어서 상대적으로 유동성이 떨어진다고 할 수 있습니다.
5. NUSI로 변동성 잡고 배당도 챙기기
펀드명 : Nationwide Risk-Managed Income ETF (NUSI)
- 펀드 전략: QYLD와 QYLG처럼 콜 옵션을 매도하지만 풋 옵션도 매수하고 이에 더해서 실제로 기업들을 장기적으로 보유하면서 나스닥 100 지수의 가격 및 수익률 성과와 유사한 투자 결과를 추구함
- 운용사: Nationwide
- 수수료: 연 0.68%
- 평균 거래량: 250,711
- 배당률: 7.51% (매월 지급)
- 지난 1년간 수익률: 연평균 11.15%
- 최고 하락률: -11.74% ('20.09.23)
* NUSI는 2019년 12월에 새로 상장된 ETF 상품인 관계로 데이터가 많이 없어 (1) 지난 5년간 연평균 수익률 대신 2019년 12월부터 현시점까지의 연평균 수익률입니다.
핵심 포인트
▶ NUSI는 콜 옵션도 매도하는 동시에 풋 옵션을 매수하기 때문에 다른 ETF들에 비해서 주가 폭락에 대한 방어가 포함되어 있다고 할 수 있습니다.
▶ 추가로 해당 ETF는 콜/풋 옵션 거래와 함께 나스닥 100 지수 기업들을 장기 보유하는 경우도 있어 장기적인 상승효과 또한 기대할 수 있습니다.
▶ 장기적인 상승효과와 높은 배당률을 기대하는 동시에 주가 폭락에 대한 방어로 원금을 보호하고 싶은 분들에게 좋은 ETF 상품이 될 수 있습니다.
▶ 단점이라 한다면 배당 투자만 원하거나 장기 상승만 노리는 투자자에게는 매력적이지 않을 수 있습니다.
▶ 다른 ETF들과 비해서 운용 규모가 상대적으로 작고 수수료가 비싼 편에 속한다는 점들이 또 단점이 됩니다.
※ NUSI ETF에 대한 상세 분석을 원하시면 아래 글을 확인하시길 추천드립니다:
[미국 ETF] NUSI (Nationwide Risk-Managed Income ETF) 집중 분석 - 배당률, 수익률, 안정성 등
NUSI (Nationwide Risk-Managed Income) ETF는 배당 또는 인컴 투자에 관심이 많은데 변동성 때문에 투자하는 데에 어려움을 느끼는 분들을 위한 ETF라고 할 수 있습니다. 그리고 배당투자도 좋은데 장기적인
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5개 ETF의 전략 정리 및 비교
| ETF | 전략 |
| QQQ | 나스닥 100 지수를 추종 |
| TQQQ | 나스닥 100 지수의 3배 성과 추구 |
| QYLD | 나스닥 100 기업들 콜 옵션 매도 |
| QYLG | 나스닥 100 지수를 추종 + 콜 옵션 매도 |
| NUSI | 나스닥 100 지수를 추종 + 콜 옵션 매도 + 풋 옵션 매수 |
앞에 소개한 5개 ETF들의 전략이 어떻게 다른지 명확하지 보여주기 위해서 정리했습니다.
6. 국내 나스닥 펀드로 리스크 잡기
▶ 한국 증권시장에도 상장되어 있는 국내 나스닥 ETF가 여러 가지 있습니다. 해외 ETF를 직접 매수하기 힘들거나 환율 변동에 의한 리스크 관리 측면에서는 해외 ETF보다는 편리한 부분들이 있습니다.
* 국내 상장 나스닥 ETF와 해외 상장 나스닥 ETF의 비교 분석과 장단점은 별도의 포스트로 정리해서 공유할 예정입니다.
모든 ETF 최종 평가
나스닥에 투자하고 싶지만 일반적인 QQQ나 보편적인 ETF가 본인의 투자 목적이나 성향에 맞지 않아 고민하는 분들에게 도움이 되었으면 합니다. 특정 증권의 매수 또는 매도 제안이나 권유가 아니며 어떠한 ETF들이 있는지 소개하고 투자의 방향을 찾아가는 분들에게 조금이나마 도움이 되었으면 하는 의도로 준비했습니다.
5개 ETF에 대한 총정리와 최종 평가:
아래 표에는 5개의 ETF를 여러 평가 요소에 따라 순위를 부여해 봤습니다. 예를 들어 '수수료'에 "1위"라고 표시되어 있다면 5개 ETF 중에서는 가장 우수한 것을 의미합니다.
| ETF | 운용규모 | 수수료 | 유동성 | 변동성 | 배당률 | 배당주기 | 단기투자 | 장기투자 |
| QQQ | 1위 | 1위 (0.20%) |
2위 | 4위 | 4위 (0.49%) |
3,6,9,12월 | O | O |
| TQQQ | 2위 | 5위 (0.95%) |
1위 | 5위 | 5위 (0.00%) |
X | O | X |
| QYLD | 5위 | 2,3위 (0.60%) |
3위 | 3위 | 1위 (11.80%) |
월배당 | O | O |
| QYLG | 3위 | 2,3위 (0.60%) |
5위 | 2위 | 3위 (5.55%) |
월배당 | O | O |
| NUSI | 4위 | 4위 (0.68%) |
4위 | 1위 | 2위 (7.51%) |
월배당 | O | O |
* 위 표에 있는 순위와 평가는 개인적인 평가와 ETF들에 대한 상대적인 평가를 한 것이고 참고용입니다. 모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
5개 ETF 평가기준에 대한 설명:
1. 운용규모: ETF의 운용규모가 클수록 투자가 많이 되었다는 맥락으로 순위가 높습니다
2. 수수료: 낮을수록 투자자가 지불하는 비용이 적기 때문에 가장 낮은 ETF가 1위입니다
3. 유동성: 평균 거래량에 따른 순위임으로 거래량이 많을수록 높습니다
4. 변동성: 변동성이 낮을수록 순위를 높게 평가했습니다
5. 배당률: 지난 12개월 동안 지급한 배당을 기준으로 배당률을 계산하여 높은 배당률의 ETF가 1위입니다
6. 단기투자, 장기투자: 단기투자 또는 장기투자에 적합한지 여부는 단순히 개인적인 생각으로 투자와 관련된 정보는 더 찾아보시길 바랍니다
* 5개의 ETF는 각각 전략이 다르고 단순히 NASDAQ 100 지수를 추종하는 것이 공통된 목표가 아니기에 ETF의 괴리율에 대한 평가는 생략했습니다.
미국 최고 배당주 순위, 총 25개 배당왕 추천 정리 비교 (2021년)
배당투자를 할 때 높은 배당률만 보고 주식을 매수하는 경우가 많습니다. 하지만 최고의 배당주를 찾는 데 수익률이 전부는 아닙니다. 배당률이 높다는 것은 회사가 감당할 수 있는 수준 이상으
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나스닥 100 기업 시가총액 순위 정리, 5년 수익률, 배당 정보
2021년 8월 기준 나스닥 지수에 편성되어 있는 100개 기업의 시가총액을 큰 기업부터 작은 순서대로 나열했습니다. 혹시나 나스닥 지수를 추종하는 ETF에 투자하는 분 또는 나스닥 100개 기업 중 어
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미국 주식 시장의 섹터별 ETF 이용전략, 역사적 수익률 비교
Introduction 이번 포스트에서는 (1) 미국 주식 시장의 섹터별 대표 ETF와 (2) 섹터별 역사적 수익률을 공유하겠습니다. 핵심 포인트 ▶ 어떤 종목을 담는 것이 좋을지 결정하기 힘들 때는 성장과 발전
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<중요 사항>
* 이 페이지에서 제공하거나 얻은 모든 정보는 투자, 법률 또는 세금 관련 조언이나 안내로 간주되어서는 안 됩니다. 그리고 특정 증권의 매수 또는 매도 제안이나 권유, 추천 또는 보증으로 간주되어서는 안 됩니다.
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